З метою здійснення координації та методичного забезпечення діяльності суб'єктів первинного фінансового моніторингу, підвищення рівня знань, а також усунення недоліків при виконанні вимог діючого законодавства Регіональним відділом Держфінмоніторингу у Запорізькій області проведено семінар на тему: «Практичне застосування суб'єктами первинного фінансового моніторингу – банківськими установами законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму».
До слухачів доведено, що система фінансового моніторингу є дворівневою, оскільки в ній беруть участь і суб'єкти господарювання, і державні органи, що здійснюють регулювання та нагляд за їх діяльністю. Саме результативність співробітництва між цими суб'єктами зробить фінансову систему України прозорою та здатною протистояти відмиванню «брудних» грошей та можливості її використання для фінансування тероризму.
Всього у Запорізькій області здійснюють діяльність 47 банківських установ, у тому числі 3 юридичні особи, які є основними постачальниками інформації, пов'язаної з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу, та осіб, які здійснюють такі операції.
Відпрацювання отриманих повідомлень, аналіз наявної в них інформації, узагальнення та передачу матеріалів у разі підтвердження підозри щодо відмивання доходів до правоохоронних органів здійснює Держфінмоніторинг України.
Особлива увага приділялась наступним аспектам: обов'язковості ведення анкет клієнтів банків на основі отриманої інформації за результатами ідентифікації та вивчення клієнта, висновкам банку щодо репутації клієнта та оцінки ризику здійснення ним операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом; запобіганню використання банківських установ у якості «конвертаційних центрів»; дотриманню законодавчо встановлених термінів для надання інформації до Уповноваженого органу; вимогам до організації фінансового моніторингу; порядку виявлення фінансових операцій, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу при наданні послуг працівниками банку.
Учасники семінару були попереджені про заборону розголошення інформації про проведення фінансового моніторингу відносно фінансових операцій клієнтів, факту надання інформації про такі фінансові операції до Уповноваженого органу, змісту Правил і програм здійснення внутрішнього фінансового моніторингу та інших документів з питань фінансового моніторингу клієнтам та іншим особам, які не причетні до проведення фінансового моніторингу в банку, надання консультацій щодо методики проведення фінансових операцій, якщо ці консультації необхідні для уникнення процедури фінансового моніторингу, ознайомлені з законодавством, яке передбачає адміністративну та кримінальну відповідальність.
Проведено аналіз порушень, узагальнення та розгляд проблемних питань, які виникають у відповідальних осіб при виконанні ними вимог законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів.
Управління у справах преси та інформації
